Planification financière pour les propriétaires d’entreprise
La planification financière pour les propriétaires d’entreprise est souvent à double volet : la planification financière personnelle et la planification de l’entreprise.
En tant que propriétaire d'entreprise, vous avez accès à de nombreux outils financiers dont les employés ne disposent pas, ce qui constitue un avantage considérable, mais peut aussi devenir écrasant. Un plan financier peut contribuer à atténuer cette complexité.
Un plan financier évalue votre situation financière actuelle et décrit votre situation future souhaitée. Il identifie vos objectifs financiers à court, moyen et long terme et fournit une feuille de route pour les atteindre, tant sur le plan personnel que pour votre entreprise.
Pourquoi avez-vous besoin d’un plan financier?
Ne vous souciez plus de l’argent et reprenez le contrôle.
Organisez vos finances.
Donnez la priorité à vos objectifs.
Concentrez-vous sur la situation dans son ensemble.
Économisez de l'argent pour atteindre vos objectifs.
Pour un propriétaire d'entreprise, les finances personnelles et professionnelles sont liées. Par conséquent, les deux côtés doivent être pris en compte : les finances personnelles et professionnelles.
Que comprend un plan financier pour une entreprise ?
Votre plan financier d'entreprise doit aborder deux aspects principaux : la croissance et la préservation
Croissance:
Gestion de trésorerie – Gestion de la trésorerie et de la dette
Planification fiscale – Trouver des gains d’efficacité fiscale
Retenir et attirer les talents clés
Préservation:
Investissement – soit dans l’entreprise, soit en dehors de l’entreprise
Planification d'assurance/Gestion des risques
Planification de la relève/de la sortie
Que comprend un plan financier personnel?
Votre plan financier doit aborder deux aspects principaux : l'accumulation et la protection.
Accumulation:
Gestion de trésorerie – Épargne et dette
Planification fiscale
Investissements
Protection:
Planification d'assurance
Assurance maladie
Planification successorale
Quel est le processus de planification financière?
Établir et définir la relation planificateur financier-client.
Recueillez des informations sur votre situation financière actuelle et vos objectifs, y compris vos objectifs de style de vie.
Analyser et évaluer la situation financière actuelle.
Développer et présenter des stratégies et des solutions pour atteindre les objectifs.
Mettre en œuvre les recommandations.
Suivre et réviser les recommandations. Ajuster si nécessaire.